Unser AML und Verifizierungsverfahren

Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern Grundlage jedes einzelnen Kontos. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir welche Dokumente von Ihnen verlangen, wie lange die Prüfung dauert und welche Regeln für Ein- und Auszahlungen gelten.

Unser Umgang mit Geldwäscherei

Rechtlicher Rahmen

Wir betreiben Sportaza Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2020-13 der Aufsichtsbehörde Curaçao eGaming. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der dort geltenden Anti-Geldwäscherei-Vorschriften, kurz AML. Konkret bedeutet das: Wir müssen wissen, wer unsere Spieler sind, woher ihre Mittel stammen und ob Transaktionen plausibel wirken.

Seit unserer Gründung 2021 verfolgen wir einen risikobasierten Ansatz. Das heisst, wir stufen jedes Konto nach Risiko ein und passen die Intensität der Prüfungen daran an. Ein Konto mit ungewöhnlich hohen oder schnell aufeinanderfolgenden Transaktionen wird genauer betrachtet als ein Durchschnittskonto. Diese Pflichten schützen nicht nur uns, sondern auch Sie: Saubere Konten bedeuten schnellere Auszahlungen und weniger Rückfragen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestaffelt, nicht auf einmal. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch gegen interne und externe Datenquellen. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung; in bestimmten Fällen, etwa bei auffälligen Einzahlungsmustern oder Erreichen von Schwellenwerten, können wir sie auch früher anfordern.

• Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Personalien
• Erste Auszahlung: vollständige Identitäts-, Adress- und Zahlungsmittelprüfung
• Schwellenwerte und Auffälligkeiten: zusätzliche Prüfung jederzeit möglich
• Verdachtsmomente: sofortige Meldung an unsere Compliance-Abteilung

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument gültig und gut lesbar ist. Als Adressnachweis genügt eine aktuelle Rechnung eines Versorgungsunternehmens oder ein offizieller Behördenbrief, nicht älter als drei Monate. Zusätzlich weisen Sie die Inhaberschaft Ihrer Zahlungsmethode nach, etwa durch ein Foto der verwendeten Karte mit verdeckten mittleren Ziffern oder einen Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos.

So läuft die Verifizierung ab

In fünf Schritten zum verifizierten Konto

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung und lagern bei uns auf geschützten Servern mit strikter Zugriffskontrolle. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, ausser wenn wir dazu gesetzlich verpflichtet sind.

• Schritt 1: Sie öffnen den Bereich Verifizierung in Ihrem Konto.
• Schritt 2: Sie laden Ausweisdokument, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis hoch.
• Schritt 3: Unser Prüfungsteam kontrolliert Vollständigkeit und Echtheit.
• Schritt 4: Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder Live-Chat (24/7 erreichbar).
• Schritt 5: Sie erhalten das Ergebnis schriftlich, im Regelfall innerhalb von drei Werktagen.

Wann wir die Mittelherkunft klären

Nachweise zu Herkunft der Einzahlungen

Bei grösseren Beträgen oder ungewöhnlichen Mustern fragen wir nach, woher die eingesetzten Mittel stammen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung unserer Lizenz. Typische Auslöser sind Einzahlungen, die deutlich über Ihr bisheriges Nutzungsverhalten liegen, häufige Einzahlungen direkt nach Registrierung oder Mittel, die ohne ersichtlichen Spielzweck ein- und wieder ausgezahlt werden.

Als Nachweis akzeptieren wir je nach Fall Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermögensverkäufen oder Erbschaften. Sie reichen die Belege genauso ein wie Ihre Verifizierungsdokumente. Wir behandeln diese Angaben streng vertraulich und verwenden sie ausschliesslich für die Prüfung.

Wie wir Transaktionen überwachen

Regeln für Ein- und Auszahlungen

Transaktionen, die unsere Auszahlungslimits oder Ihr gewohntes Muster deutlich überschreiten, markiert das System automatisch zur manuellen Freigabe. In solchen Fällen kann sich die Auszahlung um die Dauer der Prüfung verzögern; Sie erfahren davon stets vorab von uns.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Folgen und Ihre Rechte

Ohne abgeschlossene Verifizierung führen wir keine Auszahlungen durch; die Auszahlung bleibt so lange zurückgestellt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Sind eingereichte Dokumente unleserlich, unvollständig oder gefälscht, fordern wir einmalig korrekte Unterlagen an. Bleiben diese aus oder bestehen weiterhin Zweifel an der Identität, sperren wir das Konto vorübergehend und setzen Sie schriftlich darüber in Kenntnis.

Ihr eingezahltes Guthaben bleibt in jedem Fall Ihr Guthaben. Nach erfolgreicher Verifizierung oder Sperrung ohne Beanstandungen zahlen wir verbleibende Beträge auf die ursprüngliche Einzahlungsmethode zurück. Gegen eine Entscheidung unserer Compliance-Abteilung können Sie sich jederzeit per E-Mail an [email protected] wenden; wir antworten in der Regel innerhalb weniger Stunden, der Live-Chat ist rund um die Uhr besetzt.

Wie lange wir Dokumente speichern

Aufbewahrungsfristen

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde bis zu fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Die Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Aufsichtsbehörden von Curaçao eGaming und der Abwehr von Geldwäscherei. Nach Ablauf löschen wir die Dokumente datenschutzkonform und unwiederbringlich.

Sie haben jederzeit das Recht, eine Kopie der bei uns gespeicherten Daten anzufordern oder eine Berichtigung falscher Angaben zu verlangen. Einen Antrag richten Sie an [email protected]; wir bearbeiten ihn innerhalb der gesetzlich vorgesehenen Frist.

Häufige Fragen zu Sportaza

Wie lange dauert die Verifizierung bei Sportaza Casino?

Die Bearbeitung Ihrer Dokumente dauert bis zu drei Werktage. In den meisten Fällen ist die Prüfung deutlich schneller abgeschlossen; bei Unklarheiten melden wir uns proaktiv bei Ihnen.

Muss ich mich schon vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, Einzahlen ist ohne Dokumentenprüfung möglich. Die vollständige Verifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder bei Auffälligkeiten wie ungewöhnlich hohen Einzahlungen.

Warum muss ich die Inhaberschrift meiner Zahlungsmethode nachweisen?

Dadurch stellen wir sicher, dass nur Sie mit Ihrem eigenen Geld spielen und Auszahlungen tatsächlich bei Ihnen ankommen. Drittzahlungen sind ausgeschlossen und werden zurücküberwiesen.

Was passiert, wenn ich keine Belege zur Mittelherkunft einreiche?

Ohne diese Nachweise dürfen wir die betroffene Transaktion nicht freigeben. Auszahlungen bleiben zurückgestellt, bis die Prüfung abgeschlossen ist; das Guthaben selbst geht Ihnen nicht verloren.

Wohin kann ich mich bei Fragen zur Verifizierung wenden?

Unser Live-Chat ist 24/7 erreichbar, per E-Mail antworten wir unter [email protected]. Die Mitarbeiter der Compliance-Abteilung klären auch komplexe Einzelfälle direkt mit Ihnen.